Objectif de la formation

Cette formation vous permet de développer les compétences nécessaires pour :

• Comprendre les mécanismes du blanchiment et du financement du terrorisme.
• Identifier les signaux d’alerte et comportements suspects.
• Appliquer les obligations réglementaires (vigilance, KYC, PPE, surveillance).
• Mettre en place des procédures internes adaptées.
• Déterminer quand et comment déclarer un soupçon à TRACFIN.
• Participer activement au dispositif de conformité interne de leur entreprise.

Public visé
Cette formation s’adresse à :

• Entreprises, commerces, prestataires de services.
• Directions administratives et financières.
• Responsables conformité, qualité, risques.
• Dirigeants, managers, personnels en relation client ou gestion administrative.
• Toute personne amenée à vérifier une identité, traiter une opération ou appliquer une procédure de vigilance est concernée.

Pourquoi cette formation est essentielle ?

La réglementation LCB-FT s’applique à un large panel d’entreprises.
Les contrôles TRACFIN et ACPR sont de plus en plus fréquents.
Les sanctions financières peuvent être lourdes.
Une équipe bien formée réduit considérablement les risques opérationnels.
La mise en conformité renforce la crédibilité et la fiabilité de l’entreprise.

Programme de la formation

Thème 1 – Comprendre les enjeux LCB-FT

Définitions et mécanismes.
Les 3 étapes du blanchiment.
Fonctionnement du financement du terrorisme.
Typologies récentes TRACFIN.

Thème 2 – Cadre réglementaire

Directives européennes et obligations françaises.
Code monétaire et financier.
Rôle des autorités (TRACFIN, ACPR).
Responsabilités de l’entreprise et des dirigeants.

Thème 3 – Obligations professionnelles

Vigilance normale / renforcée.
KYC et vérification d’identité.
Détection des PPE.
Analyse des opérations atypiques.
Conservation des documents.

Thème 4 – Déclaration de soupçon TRACFIN

Situations déclencheuses.
Analyse d’une situation suspecte.
Comment rédiger une déclaration.
Études de cas inspirés de situations réelles.

Thème 5 – Mise en place d’un dispositif interne

Cartographie des risques.
Procédures internes de vigilance.
Gestion des alertes et traçabilité.
Contrôle interne et indicateurs clés.
Sensibilisation continue des équipes.

 
Méthodes pédagogiques

• Études de cas concrets
• Scénarios opérationnels
• Exercices pratiques
• Supports pédagogiques professionnels
• Quiz final permettant de valider les acquis
  
  

Durée & organisation
La durée habituelle de la formation est de 1 jours  (7 heures).

• présentiel
• distanciel
• format intra-entreprise.

Livrables remis aux participants

• Support de formation complet
• Fiches pratiques TRACFIN
• Checklist de vigilance LCB-FT
• Modèle de procédure interne
• Certificat de réalisation

Accessibilité
Opti Forma veille à rendre ses formations accessibles aux personnes en situation de handicap.
Nous vous invitons à nous signaler toute situation particulière lors de votre demande, afin d’étudier ensemble les possibilités d’adaptation (supports, rythme, modalités…).

Tarifs & financements

À partir de 490 € / participant.
Les tarifs varient en fonction du format (inter / intra), du nombre de participants et des modalités (présentiel / distance).

La formation peut être éligible à différents dispositifs de financement (OPCO, financement entreprise etc...

Pour obtenir un devis personnalisé, nous vous invitons à nous contacter

Demande d’informations / inscription
Pour toute question, étude de financement ou inscription :

Email : [email protected]
Possibilité d’un entretien téléphonique de positionnement avant l’entrée en formation